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签管一体化

个人代理人签约全链路线上化管理体系
从纸质签约到数字化签约的跨越式升级

"让每一份签约都合规、可溯、高效"

签管一体化将个人代理人签约管理从纸质线下升级为全链路线上化，
打通五方系统数据壁垒，覆盖签约全生命周期，实现合规零缺位、流程零断点。

1
背景与痛点
什么是签管一体

「签管一体化」是针对个人代理人管理场景推出的数字化签约管理解决方案。它通过构建统一的在线签约能力，将代理人从入驻、签约、存续到续约的全生命周期纳入线上化管理，打通了共享保、新老销管、合约域、文档中心、银保信五方系统的数据壁垒，实现个人代理人签约的一体化管理。

签约材料类型

代理协议（全国统一）+ 各类承诺书（全国统一 + 各地监管补充）

入驻渠道

新销管线下入驻 + 共享保App智能线上一体化入驻

代理人规模

中华共有 79,479 名个人代理人，占全部代理人的 92.7%，其中 95% 通过共享保App入驻

三大核心挑战

签管一体化上线前，个人代理人签约管理面临三大核心挑战：

合规风险

  • 代理合约未经CA签章，不具备法律效力
  • 合约变更后无留存依据，历史不可追溯
  • 执业信息人工报送监管，效率低且易出错

效率低下

  • 入驻、签约、上报多环节人工断点，流程易中断
  • 纸质合约人工录入系统，效率低且易出错
  • 续约依赖人工跟踪到期时间，容易遗漏

电子归档缺失

  • 纸质文档格式不统一，总部难以统一管理
  • 纸质与系统内容不一致，容易产生纠纷
  • 影像信息分散在各机构本地，查找调取困难
2
成效与数据
签约转化漏斗模型

从准入考试到合约生效的全链路线上化，逐层降低流失，确保代理人合规、快速完成签约。

考试通过 准入考试合格 · 签约前置校验 确保代理人具备合法从业资质 合约签署 CA电子签章 · 全量合约线上签署 模板配置与签署内容一致，所见即所签 生效上报 自动生效 · 银保信自动上报 合约即时生效，监管数据自动同步 考试通过 100% 合约签署 96% 生效上报 94% 2.6倍 转化率 36% → 94%

核心指标新老对比

签约周期
15+天
3天
旧 新
缩短5倍+
签约转化率
36%
94%
旧 新
提升2.6倍
CA签章覆盖率
0%
100%
旧 新
全覆盖
银保信上报
人工
99.8%
旧 新
自动实时
12,430+
累计签署合约
全量线上化
14,785
签约任务总量
含全场景签约
100%
CA签章覆盖率
完整法律效力
31
上线分公司
全国覆盖
新老流程对比
旧流程
新流程
签约方式
纸质合约线下签署，人工录入系统
签约方式
CA电子签章线上签署，全流程自动化
法律效力
无CA签章，合约法律效力不完整
法律效力
全量CA电子签章，具备完整法律效力
监管上报
人工整理数据手动报送，效率低易出错
监管上报
银保信系统自动对接，实时上报零延迟
场景覆盖
仅支持线下入驻单一签约场景
场景覆盖
四大签约场景全覆盖，跨系统协同
合约变更
变更后无留存依据，历史版本不可追溯
合约变更
变更全流程线上留痕，版本可追溯可审计
续约管理
人工跟踪到期时间，容易遗漏导致脱保
续约管理
临期自动统计提醒，在线续约一键完成
从纸质线下、人工断点、难以追溯 → 电子线上、自动闭环、合规可溯
全国推广运营数据

签管一体化已实现全国31家分公司上线，覆盖代理人签约全生命周期管理

31
上线分公司
全国覆盖
79,479
累计签约代理人
含历史签约
94%
签约完成率
全链路闭环
3天
平均签约时长
较旧模式缩短5倍+
14,785
签约任务总量
全场景覆盖
99.8%
银保信上报成功率
自动实时同步
3
产品能力
四大核心能力

业务线上化全覆盖

  • 打通个人代理人入驻、签约、存续、续约全链路线上流程
  • 替代线下纸质签约、人工录入、线下报送
  • 构建完整代理人线上化管理体系
入驻 签约 存续 续约

全链路合规可控

四重合规保障，全面满足监管管控要求

CA合法签章 银保信自动上报 准入考试校验 标准化档案留存 合规性评价
100% 签章覆盖率

多系统数据打通统一

消除信息孤岛，实现一体化管理

共享保 新老销管 合约域 文档中心 银保信
5方 系统对接

签约内容一致性保障

  • 通过模板配置 + 动态字段实时渲染
  • 配置内容与签署电子合约完全一致
  • 所见即所签，杜绝纸电不一致纠纷
0 内容偏差
签约场景全覆盖

涵盖代理人全生命周期签约需求，实现跨系统协同

场景 合约域 新销管 共享保 CA机构 场景1 线上入驻签约 模板配置 创建签约任务 预览并签署 签章生成 场景2 承诺书存量签约 新增模板 + 判断存量 批量签约任务 签章生成 场景3 手动发起签约 创建文件 创建任务 预览签署 法律签章 场景4 合约续延 创建文件 临期统计 在线签署 法律签章
4
系统架构
五层架构设计
签约渠道 业务管理 签约核心 基础服务 共享保（App端） 入驻 预览合约 在线签署 老销管 存量数据迁移 新销管 任务管理 统计 生效 合约域 模板配置 文件创建 状态管理 生效控制 CA签章 电子签章生成 文档中心 影像归档留存 银保信 执业证上报 发起签约 数据迁移 数据同步 创建任务 签章请求 影像归档 执业证上报 打通共享保、新老销管、合约域、文档中心、银保信五方数据
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项目关键节点
迭代路线图
1 一期 已上线 2 二期 已上线 2+ 补充协议 规划中 3 三期 部分上线 4 未来 规划中 能力 1.合约+承诺书双模板 2.共享保App入驻签约 3.CA电子签章对接 1.四大签约场景覆盖 2.存量批量+合约续延 3.准入考试与合规校验 1.合约变更在线签署补充协议 2.存量代理人签署单方告知条款 3.向代理人发起单方告知 1.代理人分渠道精细化管理 2.合规性评价线上化(已上线) 3.合约自动续延动态化 4.销售资质升降级联动单方告知 1.资质升降自动触发补充协议 2.手续费分方案配置 3.签约任务统计与预警 指标 1.入驻签约线上化100% 2.银保信自动上报 1.场景覆盖率100% 2.合规校验全自动化 1.协议变更100%线上化 2.签约周期 待定 1.模板调整 天级→分钟级 2.批量签约效率提升数十倍 1.手续费变更自动化 待定 2.签约进度全链路可视 价值 1.告别纸质签约 2.全链路线上化闭环 1.单一到全场景覆盖 2.合规管控全面强化 1.协议变更灵活可控 2.签约效率显著提升 1.运营精细化管控 2.被动响应→主动管控 1.手续费精细化管理 2.签约运营数据驱动

签管一体化 · 让签约更简单、更合规、更高效

从纸质到数字，从人工到自动，从分散到一体
持续深化签约管理能力建设，赋能个人代理人管理数字化转型

谢谢

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